Le beau temps est de retour et, avec le beau temps, le retour de nos Canadiens en Floride. Eh oui, de plus en plus de véhicules immatriculés du canada se promènent sur les routes floridiennes en ce moment, et croyez-moi, ce n’est qu’un début. Les visiteurs venant du nord des Etats-Unis sont de plus en plus présents aussi. Avec un bon dollar canadien et des prix encore bas, beaucoup de vacanciers qui louent ou commencent à prévoir un achat.
Alors, en tant qu’acheteur, vous devez être bien préparé pour ne pas avoir de mauvaise surprise lors de votre acquisition.
Saviez-vous que :
Contacter un bon agent pour vous représenter lors d’un achat ne vous coûte absolument rien. Bien au contraire, choisir un agent qui communique dans votre langue et qui, en plus, agit comme bon négociateur, vous assure d’être représenté de bonne façon, vu ses grandes connaissances du marche Floridien et de toutes les étapes impliquées dans une transaction immobilière.
Saviez vous que :
Il y a deux sortes de short sales. Le short sale non approuvé et le short sale approuvé. Préalablement, laissez-moi vous expliquer dans des termes simples qu’est ce qu’un short sale et la différence entre les deux.
Short sale, non approuvé : quand un propriétaire est en défaut (qui n’a pas fait ses paiements) avec la banque qui détient son hypothèque, et décide de mettre son bien sur le marché a un prix inférieur au montant de sa dette. Une fois qu’il aura une offre, il doit la présenter à la banque et faire autoriser la vente à perte (short sale). C’est la banque qui a le dernier mot. Ce qui veut dire que même si le vendeur a accepté votre offre, qu’il l’a signée, la banque se réserve le droit d’accepter ou de refuser de vendre le bien en short sale (à perte ).
Short sale approuvé : Si la banque accepte la short sale, elle peut prendre l’offre telle que présentée ou bien elle annonce le prix que la vente doit s’effectuer. Dans plus d’un cas, il est fort probable qu’elle demande plus cher que l’offre soumise, même si le vendeur a déjà signé une offre en votre faveur à un prix moindre que le retour de la banque. Généralement, la banque autorisera la short sale pour une période donnée (entre 60 et 120 jours) et, par la suite, si aucune offre ne s’est présentée et acceptée par les vendeurs et les acheteurs, la banque reprend possession de la propriété. À partir de ce moment, la banque doit soumettre le dossier devant la Cour et après les procédures judiciaires, elle devient légalement propriétaire du bien immobilier. C’est ce que l’on appelle Foreclosure (REO dans le jargon immobilier).
Soyez vigilant et alerte, et n’hésitez pas à contacter un agent pour bien vous représenter, c’est tout à votre avantage. Et, contrairement a ce que l’un de mes client m’a dit récemment : « Mme Barrette, si je comprends bien et que je traduis, le mot short sale ça veut dire vente courte ! » Eh bien, non, mon cher ami, c’est tout à fait le contraire. Une short sale peut prendre de 3 à 6 mois, et une foreclosure peut elle se finaliser entre 30 et 60 jours.